根据2019年2月28日由最高法、最高检、公安部、司法部发布实施的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第一条第2项规定：审查判断“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因“套路贷”受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定。
 
        在这里，司法机关在判断当事人主观是否明知的事实采取了列举式的规定，将非常抽象的主观明知事实具体化为客观事实，司法机关在认定当事人的主观明知之时只需要“对号入座”即可。
 
        根据刑法第14条规定，明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果的发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。故意犯罪，应当负刑事责任。根据刑法第25条规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪，二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处。
 
        根据张明楷先生的《刑法学》，行为人在实施违法犯罪行为过程中的主观故意系积极的责任形式之一，分为认识因素和意志因素。
 
        根据故意的认识内容的确定程度分为确定故意和不确定故意，意图和确知构成确定的故意；不确定的故意包括未必的故意、概括的故意、择一的故意。未必的故意是指认识到结果可能发生，并且不是积极希望结果发生。概括的故意分为两种，一种是行为人认识到结果发生是确定的，但结果发生的行为对象不特定，即行为对象的个数以及哪个行为对象发生结果是不确定的；第二种情况是行为人不清楚自己的第一个行为是否导致结果发生，为了确保结果发生，又实施第二个行为以确保结果发生。择一的故意指的是行为人认识到数个行为对象中只有一个对象会发生结果，但不确定哪个行为对象发生结果，
 
        根据所认识和希望和放任的结果形态，分为侵害故意和危险故意。根据犯罪形态，分为既遂犯故意和未遂犯故意。
 
        根据故意是否依附于一定条件，分为无条件故意和附条件故意。
 
        根据故意形成时间分为预谋故意与突发故意。
 
        根据故意的认识和意志因素的内容，分为直接故意和间接故意。
 
        本条所规定的——“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因“套路贷”受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定，具体到办理“套路贷”犯罪案件中，则要求司法工作人员以及辩护律师应严格审查在案证据，准确认定实施“套路贷”犯罪行为的当事人是否具有主观明知的故意。